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长安基金袁丹旭:坚守绝对收益特色 提升投资者的长期盈利体验
来源:新浪财经
作者:
2019-09-30

  

长安基金总经理袁丹旭

  金融工程硕士。曾任美国富国银行资深经理、招商银行总行零售部副总经理、深圳发展银行(平安银行)总监、工商银行总行私人银行部副总经理、交通银行总行私人银行部副总经理,现任长安基金管理有限公司总经理,长安财富资产管理有限公司董事长。

  公募基金践行普惠金融

  新中国建立70载,中国经济搭上了蓬勃发展的快车,中国资本市场也经历了几十年探索实践,从无到有,欣欣向荣。

  作为中国社会主义市场经济的重要组成部分,中国资本市场在推动改革、优化资源配置、促进经济发展、扩大就业和增加财政收入等方面都发挥了重要作用,为中国经济发展带来了新力量。

  站在新一轮改革开放的起点,中国资本市场的未来也被寄予更高的期望。

  在中国资本市场高速发展的时代浪潮中,公募基金作为资本市场重要的专业机构投资者和普惠金融的践行者,在引导投资理念、稳定资本市场方面起到了积极作用,满足了广大老百姓日益增加的理财需求,为长期投资者提供了可观的回报。

  坚持绝对收益特色

  但是,站在投资者的角度,我们也清醒的看到过去基金行业中产品赚钱而投资者没赚钱的现象。

  分析来看,缺乏资产配置的理念、持有基金周期过短、经常性追涨杀跌,这是造成许多中小投资者盈利体验不佳的主要原因。

  “受人之托,代客理财”,作为专业的资产管理机构,公募基金公司有责任引导并帮助投资者培养良好的投资习惯,提高投资者的长期投资盈利水平。

  出于这一愿景,为了让投资者财富增值的同时,还能拥有更好的投资体验,长安基金坚持以追求绝对收益为特色,着力打造基金精品店品牌,致力满足投资者对长期稳健收益的诉求。

  在过去两年的实践中,我们的理念获得了越来越多中小投资者的认可,实现了业绩提升与规模增长的双赢。

  2018年,A股市场持续调整,上证指数全年下跌近25%,市场情绪低迷。

  我们从为投资者追求绝对收益的角度出发,以控制风险为优先考虑,年初就从大类资产配置的层面判断,战略制定了“看多债券,极其低配股票”的策略,并辅以个券精选,从而取得了较为理想的收益:我司旗下长安鑫益增强A全年收益14%,荣获全市场混合型基金年度冠军(1/2386,海通证券数据)。

  今年以来,1季度A股呈现单边行情,4月下旬又进入震荡期,上证指数在3000点上下小幅波动,行业走势分化,我们自上而下,与自下而上相结合,研判宏观形势,深入研究股票基本面。

  通过精选个股来把握结构性机会,在变化的市场环境中同样为投资者实现了获取绝对收益的目标:长安裕隆混合A今年以来收益53%,大幅跑赢同期上证指数;超额收益40%,位居同类排名前3%(海通证券数据,截至2019年8月30日)。

  提高客户投资体验感

  以亮眼的业绩表现为基础,我们积极应变,提供有温度、有情感的投资者陪伴服务,逐步建立与投资者的信任关系。

  我们认为不管是传统线下渠道还是互联网线上渠道,基金管理人和销售机构过去把资源与精力大多投放在初次购买引导方面,但是我们相信未来对投资者提供基金售后服务的重要性将越发凸显。

  我们提出了要以人为维度提供资产配置建议:在互联网线上渠道,我们聚焦较年轻的互联网客群,考虑到深奥、晦涩的金融专业话术增加了普通投资者对公募基金投资的入门难度,我们主动探索用年轻化的IP形象输出各种轻松易懂的原创优质内容,用基金公司、基金经理等多种角色进行持续互动沟通,传播“绝对收益”理念。

  在传统线下渠道,我们注重倾听市场的声音,根据渠道反馈量身打造投资者心理分析与资产配置材料,在维持专业性的同时寻求增强与投资者情感上的共鸣。

  我们的业绩与服务得到了各渠道伙伴们与客户的认可,我们的非货币基金的公募规模顺利突破百亿大关,在“绝对收益”领域积累了几十万的投资者基础,投资者们也真切的从我们的产品获得了不错的投资体验。

  根据蚂蚁基金数据显示,最近一年购买长安鑫益获得正收益的投资者比例高达95%。我们希望在上述基础上更进一步,帮助更多的投资者改善买基不赚钱的体验。

  结合宏观背景,伴随我国经济的稳速发展,居民财富得以快速累积,然而刚兑产品逐步减少,寻找专业优质的大类资产配置服务已经是大势所趋,监管层面也在积极研究出台投资顾问服务的相关法规。

  顺应市场形势,我们在今年8月探索创建了两个追求“绝对收益”基金组合方案:“投资小确幸”和“财富大梦想”。我们希望通过生活化的场景结合原创图文形式,帮助不同年龄段的投资者找到合适的资产配置方案。

  立足专业直面变革与挑战

  新中国成立70年来,经济社会所经历的巨变让世人瞩目,阔步新时代,中国资本市场的未来发展更令人期待。

  我们长安基金也会直面变革与挑战,以专业性为立足之本,坚守特色化发展之路,继续打造绝对收益精品店品牌,努力提升投资者的长期盈利体验。


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