1月27日，建信基金旗下投顾业务“建信投顾”正式在盈米基金平台上线。建信基金表示，基金投顾从“卖方模式”向“买方模式”的转变，开辟了一种以财富管理为目标的新业务模式，建信投顾从投资者视角出发，秉持“合适的，才更好！”的初心，根据投资者的不同投资需求，设计并推出了针对4类场景的8类投资策略，为投资者提供更加“有温度”的投顾服务。据悉，建信投顾未来还会陆续入驻其他更多三方平台。
具体来看，建信投顾提出的4类场景对应“4笔钱”。分别为“活钱-活期现金”、“稳钱-稳健理财”、“长钱-长期投资”以及“特殊用途的钱”。“活钱”针对活期现金，主要为投资者提供兼顾流动性的短期投资理财需求，推出“梧桐货币增强组合”；“稳钱”针对稳健理财需求，提供满足投资者1年以内相对中期的投资需求，包含“梧桐季季红稳健收益组合”、“梧桐双季红收益增强组合”；“长钱”针对长期投资需求，为投资者提供1年以上的长期投资组合，包含“梧桐股债平衡组合”“梧桐全球优选组合”、“梧桐权益明星组合”、“梧桐指数严选组合”；此外还有“特定计划”策略为投资者搭建了不同的需求场景，目前主要是教育类组合，包含“梧桐教育组合2030/2040”。
根据中国证券投资基金协会统计，自1998年中国公募基金行业诞生以来，前19年偏股型基金产品的平均收益率为16.18%，但同期个人投资者实际获得的投资收益率仅有2%左右，如何解决“基金赚钱，但基民不赚钱”的问题，是需要行业共同努力的方向，也是公募基金投顾业务应时而生的时代背景。基金投顾机构能够接受客户委托，提供基金投资组合策略建议，并根据协议约定做出基金投资品种、数量和买卖时机的决策，开展投后投资顾问服务，提供“一站式”解决方案。基金投顾业务在海外已成为家庭资产配置的重要方式，根据ICI统计，美国有50%的家庭直接通过投资顾问购买共同基金，国内基金投顾业务领域仍有很大发展空间。
经过前期的努力，建信基金表示已在组织架构、人员配备、流程管理和系统搭建等方面进行了多项准备和测试工作，能够有效保障建信投顾展业。未来还将不断拓展能力圈，持续进行人才培养和制度流程建设，通过技术赋能，提升业务全流程的竞争力，在做好“投”的同时，也提升“顾”的服务质量，为投资者提供更加“有温度”的投顾服务。
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