年鉴培训

2019第十届基金营销拓展研讨会

活动时间:2019年11月13日

活动主题:创新与合作

组织单位:中国证券投资基金年鉴

活动规模:150人

活动地点:北京

11月13日,由中国证券投资基金年鉴主办的“2019第十届基金营销拓展研讨会”在京召开,来自基金公司、商业银行、证券公司、第三方销售机构等近150位行业人士齐聚一堂。与会嘉宾围绕“创新与合作”主题,对资管新规下基金产品与营销的供给侧改革、新零售时代服务转型、基金投顾业务开展等热点问题进行深入分析和探讨。



年鉴小编把嘉宾的精彩观点汇总如下:


国务院发展中心金融研究所副所长、研究员陈道富

国务院发展中心金融研究所副所长、研究员陈道富从宏观经济层面,分析了金融供给侧改革的时代背景和历史机遇。

陈道富分析,目前世界处于新旧动能转换的关键时期,在这样的宏观背景下,从去年以来我国经济一直面临较大的调整压力。目前国内经济的战略机遇主要蕴含在新技术、新的社会调整和规则重构中,在危机中寻找机会。

他认为,预计2020年我国宏观经济面临更大的下行压力和微观主体困难,需要在保证流动性资金、增加技术改造支出和技术升级、高度发挥财政和国企的支撑作用等方面强化宏观政策的着力点。

而在这样的大背景下,金融供给侧改革也带动财富管理行业重大变革:刚性兑付打破,银行理财低风险高收益特征难以为继,百万亿级资管产品净值化转型,第三方市场频频爆雷,财富管理行业面临重新洗牌和重大变革,有望开启基金零售的新时代。


工银瑞信基金副总经理赵紫英

工银瑞信基金副总经理赵紫英认为,基金行业在技术领域的发展可以归纳为信息化、数字化和智能化三大趋势。而在科技发展的新变化面前,基金行业的传统营销需要中台的技术变革,做成数据中台和业务中台,以应对前台的数字化渠道和各种理财场景。

赵紫英认为,基础的个性服务加上智能化的服务是未来基金营销服务的抓手,真正帮助基金公司做到“千人千面”的智能化基金营销模式。


南方基金客户关系部总经理代庆红

南方基金客户关系部总经理代庆红提出,未来基金营销服务模式将可能有以下五个转型方向:一是智慧运营、人机协同。未来企业客户管理的“二八法则”的应用会越来越明显,智慧运营的终点是充分发挥人的价值,为客户提供情感层面愉悦性互动,以应对互联网时代客户服务诉求的变化;二是建立基于中枢管理的智能一体化平台,涵盖智能办公、智能分析、智能路由、智能助手、智能工单、智能搜索和预判等;三是打造“小前台大中台”营销架构,充分发挥数据科技对前台销售的驱动作用;四是对客户进行分层管理,分类营销;五是要培养懂技术的运营人员和懂业务的技术人员,让技术和业务能够充分融合,实现数据价值。


中国工商银行总行个人金融业务部营销专家陶仲伟

中国工商银行总行个人金融业务部营销专家陶仲伟认为,近十年来,基金行业通过余额宝等产品创新,股权激励培育优秀管理人,互联网基金销售渠道崛起等方式实现了行业的快速发展。

展望未来十年,陶仲伟认为,随着养老金入市等制度红利,头部基金公司和头部销售机构的集中效应,公募基金的快速发展有望延续。

陶仲伟称,“未来那些真正把客户盈利作为核心考核指标的资产管理机构,真正为客户持续创造价值的基金公司,公司的管理规模才会水到渠成地持续实现增长。”


平安银行总行网金及财富管理事业部产品总监姚芳

平安银行总行网金及财富管理事业部产品总监姚芳介绍,从今年开始,平安银行已在着手打造1 N的投顾服务体系,从总行层面构建投顾集中一体化管理模式,依据不同层级的客群发展需求,并结合理财经理的能力匹配度评价,把资产配置策略理念和专业服务能力层层输送和沉淀,以帮助理财经理更好地服务客户。

姚芳表示,平安银行近三年来致力于以科技及互联网能力引领智能化零售银行转型,以客户价值导向驱动财富管理能力升级。在公募基金业务上平安银行坚定推行“优选评价体系”,组织专业的基金研究团队,用量化方法先筛选出业绩前50%的基金经理,进而通过面对面定性调研去寻找市场上策略完善、投资能力强且动力足的基金,再结合市场环境来筛选更适合未来市场的产品形成优选推荐。这样的三层优选体系实现了定性与定量、战略与战术、以及产品与市场的三个统一。平安银行公募基金业务两年的运作实践,经受住市场波动的考验,为客户赚到较突出的超额收益,赢得了队伍和客户的信任与信心,也获得市场同行的广泛认可。

姚芳同时强调,平安银行经营公募基金的视角和逻辑,一定是以客户为中心。对于基金公司而言,要服务银行的金融生态,其实有大量的空间和努力的动力。以今为始,希望在价值引领的路上能够找到更多的志同道合者稳健前行。


盈米基金CEO肖雯

盈米基金CEO肖雯介绍了“且慢”平台的投顾实践,用“顾”围绕“投”,“投前”做好预期管理,“投中”做好策略匹配和执行,“投后”做好陪伴,以全方位服务投资者。另外,盈米“啟明”业务还利用自主研发的公募基金核心交易系统,结合金融行业经验和互联网技术优势,可以为合作的持牌机构提供集账户、支付、交易、组合、运营、资讯的一站式基金投顾解决方案。

肖雯称,“通过投顾的不断实践,盈米基金形成了一套行之有效的投顾服务体系,盈米的‘啟明’可以提供中后台运营服务系统集成输出,用更短时间、更少成本帮助持牌机构实现投顾服务。”


腾安基金董事长、腾讯金融科技智库首席投资专家刘明军

腾安基金董事长、腾讯金融科技智库首席投资专家刘明军表示,投顾是服务不是产品,也不是产品的组合,把基金投顾做成服务才能最终带动投顾业务的快速发展。在具体实践中,投顾服务要借助科技对客户进行清晰画像,改进基础产品,提升投资者体验,并将投顾服务贯穿投资者的全流程和生命周期。

刘明军认为,全权委托下的账户管理模式是投顾业务成功的关键,在具体提供投顾服务中,投顾机构需要具备基金研究、基础市场研究分析和建模能力,基础资产应以被动产品为主,主动为辅。

在刘明军看来,纯粹的基金销售不是好的商业模式,但是带上投顾就是好的商业模式,投顾机构可以依靠时间和收益体现自己的价值,实现客户、基金公司和自己的多方共赢。