随着公募基金成为国民理财的重要工具，主打“买方顾问”理念的基金投顾业务应势而起，自首批试点以来，服务投资者数量及资产总额明显上升，成为越来越多投资者青睐的新型理财模式。近日，银行系旗舰基金公司工银瑞信基金正式获批试点开展基金投顾业务，其倾力打造的基金投顾业务品牌“容易投”同步启航。“容易投”将根据每位用户的个性化投资目标，提供智能化、场景式资产管理，并为投资者提供覆盖“投前、投中、投后”全流程的陪伴式服务。
业内人士指出，基金投顾业务之所以发展迅速，主要是因为多年以来国内公募基金财富效应显著，但“基金赚钱，基民不赚钱”的问题依旧严峻，专业知识、时间精力有限等构成了制约个人投资者提高收益的痛点。同时，由于“追涨杀跌”等非理性行为，投资者平均持有期较短，无法真正享受公募基金的收益。基金投顾业务自首批试点以来，通过发挥买方机构的专业能力，从客户利益角度出发，引导投资者合理预期、长期投资和分散配置，能有效提高投资者收益。从目前的数据看，基金投顾客户的复购率和留存率普遍良好，表明投资者参与感、获得感、认同感不断增强，基金行业服务居民财富管理的效能亦得到有效提升。
工银瑞信基金相关负责人表示，遵循强大投研团队行之有效的投研方法，投顾业务可以为投资者提供专业的投资管理和个性化的顾问陪伴，真正实现与投资者“想在一起，站在一起，干在一起”。工银瑞信基金“容易投”致力于解决“基金赚钱，基民不赚钱”等行业发展难题，将根据用户个性化投资目标，提供智能化场景选择，从投资策略、组合构建、业绩表现等维度，为用户把关基金管理人，把基金收益更好地转化为投资者收益，提升居民投资理财的“获得感”，养成更加长期、理性的投资理念，同时助力培育更加健康的证券市场、健全实体经济中长期资金供给。
与传统基于“卖方代理”的基金销售模式不同，基金投顾是“买方顾问”模式，不仅要从“投”方面建立起资产配置方案，同时也要给予投资者专业的教育和引导。对于“投”，工银瑞信基金“容易投”构建了独特的“三步资产配置法”，首先对客户投资目标、风险承受能力进行综合分析，结合市场环境创建相匹配的大类资产配置模型；接着通过宏观驱动因素共性分析和投资者个性化因素评估，量体裁衣制定战术配置策略；最后通过纪律再平衡为投资者严控风险。同时在基金选择上，“容易投”坚持用“4Pers”基金精选理念筛选出“长跑健将”，为构建科学精细的基金组合奠定基础。在“顾”的方面，工银瑞信基金建立了完善的投资者持续服务体系，在各类市场情况下及时与客户进行交流沟通，通过多种方式增强投资者对市场行情的理解，以提高投资者理性程度，提升持有期、满意度及复投率。
工银瑞信基金相关负责人表示，开展基金投顾服务既是财富管理新时代提出的要求，也是公司践行“稳健创造持久财富”理念的又一体现。公司将充分发挥投研、投资者教育、客户服务、金融科技、风险管理等方面的经验与优势，全面推进投顾业务发展，在提升投资者账户收益的同时，根据不同客群特点，建设个性化、精细化的服务体系，为投资者提供优质的顾问服务，切实提升金融普惠性与投资者满意度。面向未来，人机结合是基金投顾发展的必然趋势，工银瑞信基金将通过金融科技对投顾服务深度赋能，智能化服务每一位客户，为其匹配更为精准的策略和更有温度的陪伴。
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