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工银瑞信基金:投顾品牌“容易投”正式上线
来源:中国基金报
作者:
2021-12-16

  随着公募基金成为国民理财的重要工具,主打“买方顾问”理念的基金投顾业务应势而起,自首批试点以来,服务投资者数量及资产总额明显上升,成为越来越多投资者青睐的新型理财模式。近日,银行系旗舰基金公司工银瑞信基金正式获批试点开展基金投顾业务,其倾力打造的基金投顾业务品牌“容易投”同步启航。“容易投”将根据每位用户的个性化投资目标,提供智能化、场景式资产管理,并为投资者提供覆盖“投前、投中、投后”全流程的陪伴式服务。

  业内人士指出,基金投顾业务之所以发展迅速,主要是因为多年以来国内公募基金财富效应显著,但“基金赚钱,基民不赚钱”的问题依旧严峻,专业知识、时间精力有限等构成了制约个人投资者提高收益的痛点。同时,由于“追涨杀跌”等非理性行为,投资者平均持有期较短,无法真正享受公募基金的收益。基金投顾业务自首批试点以来,通过发挥买方机构的专业能力,从客户利益角度出发,引导投资者合理预期、长期投资和分散配置,能有效提高投资者收益。从目前的数据看,基金投顾客户的复购率和留存率普遍良好,表明投资者参与感、获得感、认同感不断增强,基金行业服务居民财富管理的效能亦得到有效提升。

  工银瑞信基金相关负责人表示,遵循强大投研团队行之有效的投研方法,投顾业务可以为投资者提供专业的投资管理和个性化的顾问陪伴,真正实现与投资者“想在一起,站在一起,干在一起”。工银瑞信基金“容易投”致力于解决“基金赚钱,基民不赚钱”等行业发展难题,将根据用户个性化投资目标,提供智能化场景选择,从投资策略、组合构建、业绩表现等维度,为用户把关基金管理人,把基金收益更好地转化为投资者收益,提升居民投资理财的“获得感”,养成更加长期、理性的投资理念,同时助力培育更加健康的证券市场、健全实体经济中长期资金供给。

  与传统基于“卖方代理”的基金销售模式不同,基金投顾是“买方顾问”模式,不仅要从“投”方面建立起资产配置方案,同时也要给予投资者专业的教育和引导。对于“投”,工银瑞信基金“容易投”构建了独特的“三步资产配置法”,首先对客户投资目标、风险承受能力进行综合分析,结合市场环境创建相匹配的大类资产配置模型;接着通过宏观驱动因素共性分析和投资者个性化因素评估,量体裁衣制定战术配置策略;最后通过纪律再平衡为投资者严控风险。同时在基金选择上,“容易投”坚持用“4Pers”基金精选理念筛选出“长跑健将”,为构建科学精细的基金组合奠定基础。在“顾”的方面,工银瑞信基金建立了完善的投资者持续服务体系,在各类市场情况下及时与客户进行交流沟通,通过多种方式增强投资者对市场行情的理解,以提高投资者理性程度,提升持有期、满意度及复投率。

  工银瑞信基金相关负责人表示,开展基金投顾服务既是财富管理新时代提出的要求,也是公司践行“稳健创造持久财富”理念的又一体现。公司将充分发挥投研、投资者教育、客户服务、金融科技、风险管理等方面的经验与优势,全面推进投顾业务发展,在提升投资者账户收益的同时,根据不同客群特点,建设个性化、精细化的服务体系,为投资者提供优质的顾问服务,切实提升金融普惠性与投资者满意度。面向未来,人机结合是基金投顾发展的必然趋势,工银瑞信基金将通过金融科技对投顾服务深度赋能,智能化服务每一位客户,为其匹配更为精准的策略和更有温度的陪伴。


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