会员服务
民生加银基金:投顾业务“加银智投”获准展业
来源:中国经济新闻网
作者:
2021-12-17

  随着公募基金不断壮大,基金投顾业务也随之开始兴起。近日,在今年获得“金牛基金管理公司”的民生加银,其基金投顾业务“加银智投”也获准展业。

  民生加银资产配置部总监苏辛介绍,民生加银将依托多层次、多维度的研究框架和研究方法,为客户量身打造最适合自己的资产配置方案,并挑选出业绩优异、风险可控、风格清晰、具备潜力的基金产品,从而帮助客户过滤掉不必要的波动,实现相对均衡的投资回报。

  民生加银副总经理、养老FOF基金经理于善辉也指出,民生加银不仅有着专业的投研团队,还有着敬业的服务陪伴,公司会以“提升投资者获得感”为核心,以“优化投资者盈利体验”为导向,解决“基金赚钱而投资者不赚钱”这一长期困扰业界的痛点,通过持续的研究和陪伴帮助客户实现最优的风险收益比。

  在“投”的部分,民生加银注重自上而下的策略驱动。“我们更强调所有的组合提升胜率。那从什么地方来提升?就是自上而下来去控风险、做策略,然后自下而上做跟踪,去完善我们的策略,这是一个双向互动。”于善辉解释。

  除了在“投”的部分突出公司构建组合的专业能力外,民生加银还将在“顾”的发面重点发力,具体来看,分为投前、投中和投后。在投前,帮助用户扫清认知盲区,例如针对“什么是资本市场”“什么是基金投顾”都有深入解析,同时对客户进行客观合理的诊断,包括风险承受能力、投资适当性等方面。在投中,则主要为客户展示与其风险等级相对应的产品,匹配与投资需求相对应的策略,并揭示与所选投顾组合相对应的风险。

  值得一提的是,在投后部分,民生加银力求进行有效陪伴。“遇到市场不及预期或者是超出预期,在这个过程中我们会客观地告诉你市场发生了什么,我们怎么应对,以及我们的组合情况是不是符合你的预期等一系列情况。”于善辉指出通过对重大事件点评、定期投资报告、策略调整沟通等方式,可有效缓解客户焦虑。


阅读:100